? 解讀離岸銀行賬戶為什么容易被凍結

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    2. 解讀離岸銀行賬戶為什么容易被凍結

      • 時間:2023-04-12
      • 作者:joyce
      • 來源:www.a98008.com

      離岸銀行賬戶通常是指在離岸司法管轄范圍內持有的銀行賬戶。該賬戶可以以個人或企業賬戶的形式開立。多種貨幣也可以在一個賬戶中控制。

      解讀離岸銀行賬戶為什么容易被凍結
      圖片來源:攝圖網

      一般來說,在國外擁有銀行賬戶是完全合法和正常的。只要你遵守你所在國家/地區的法律法規,它就會有很多優勢和好處。因為離岸銀行賬戶通常是多貨幣賬戶,而多貨幣的優勢在于可以在一定程度上防止外匯造成的資產損失,保持較低的風險。
       

      我們需要多少個離岸銀行賬戶?

      雖然很難確定必要的銀行賬戶數量,但我們的經驗表明,只有一個銀行賬戶可能會將我們的資產置于風險之中。

      如果你有一家離岸公司,你可能需要多個銀行賬戶。例如,如果您在同一司法管轄區設立離岸公司,并在同一司法管轄區設立銀行賬戶,則很可能受到任何政治問題或事故的影響。因此,最好的辦法是為您的企業設立替代賬戶。這可以是貴公司所在國/地區以外的另一個銀行賬戶。
       

      海外銀行開戶環境的變化

      在過去,開立離岸銀行賬戶相對簡單,但由于一些大銀行涉嫌洗錢和轉移犯罪資金和經濟制裁,銀行賬戶政策逐漸收緊,盡職調查越來越嚴格,銀行賬戶所有者的身份和賬戶使用調查越來越嚴格。

      此外,受一系列全球金融危機的影響,如歐洲債務危機,財政緊張,特別是在發達國家。由于這些情況,提出了交換信息的策略,特別是在稅收方面。OECD(經濟合作與發展組織)CRS(Common Reporting Standard)。
       

      CRS怎么理解?

      CRS它是一種機制,報告其他成員國居民在各成員國金融機構的賬戶信息、姓名、地址、納稅人號碼、余額、利息、年度股息等信息。
       

      為什么我的銀行賬戶被凍結?

      正如大多數企業家所感受到的,開立銀行賬戶變得越來越困難。與此同時,已建立的銀行賬戶有時會無故關閉。這到底是因為什么?事實上,除了主要銀行在反洗錢的壓力下嚴格審查銀行賬戶外,部分原因可能是您自己的賬戶維護方法不當造成的。
       

      賬戶無存款,無交易

      無利潤或微利保留的資本交易違反了商業交易的基本原則。如果賬戶長期沒有使用跡象,銀行可以將其劃分為「休眠賬戶」甚至是「僵尸戶」,對于銀行來說,這樣的賬戶不僅占用資源,而且沒有可圖的利益,自然更有可能被關閉。
       

      與高風險國家進行交易

      作為一名外貿人士,有必要了解哪些國家或地區受到美國或歐盟的制裁,如伊朗、朝鮮、敘利亞等。只有提前避免這些高風險因素的國家,我們才能確保我們賬戶的安全使用。
       

      不注意銀行信件或信息

      雖然銀行賬戶已經開立,但銀行仍然可以審查或抽查您的賬戶。有時你可能會收到銀行關于風險提醒的信,這次必須注意,及時回復,積極合作,以避免被關閉或取消。
       

      賬戶中的資金經??焖龠M出

      與沒有存款和交易的賬戶相比,還有另一個極端的使用,那就是賬戶中資金的快進快出。許多外貿人員在同一天或第二天轉賬,一分錢也沒有留在銀行。事實上,他們很容易被判定為有洗錢的傾向。因此,我們建議賬戶應盡量保持3天以上,賬戶流動。
       

      賬戶存在轉借

      很多外貿老板有時候可能會有朋友叫收款。在這里,我們應該建議,很難保證對方的收付資格以及是否涉及風險。因此,盡量不要收款,以免影響賬戶安全。

      事實上,目前全球金融管制和稅收法規趨于嚴格。離岸賬戶的維護需要貫穿整個企業的業務流程和稅收規劃過程。只要賬戶安全合規,就不用擔心被取消。

      但是,如果我們的銀行賬戶關閉了,我們該怎么辦呢?

      首先,與銀行的爭辯毫無意義。因為銀行有權對自身的客戶進行管理,它們只需要提前給客戶發出關戶通知即可。并不會因為你的理論或辯解就取消關戶決定。

      其次,不要用這個賬戶收款。銀行的關戶通知可能非常臨時。此時,您的一些客戶可能正準備向您匯款,因此應及時通知客戶,以避免因退款而產生其他費用。

      第三,檢查該賬戶是否有用于自動扣除項目。如有,應盡快修改,防止因賬戶無法按時正常匯款而造成的滯納金或罰款損失。

      最后,建議提前設立備用賬戶。如果提前開立1-2個備用銀行賬戶,可以避免對公司正常業務交易的重大影響。
       

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