? 如何更好地維護香港銀行公司賬戶開戶要注意什么

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    2. 如何更好地維護香港銀行公司賬戶開戶要注意什么

      • 時間:2023-04-25
      • 作者:joyce
      • 來源:www.a98008.com

      隨著越來越多的內地公司需要香港開戶,近些年香港銀行加強了對賬戶監管。出口外貿的產品大到機械設備、小到圖釘,種類很多。當公司產品涉及了不同行業,并且需要在香港銀行賬戶收付外匯的時候,我們應該怎么解決這個問題,更好地維護香港賬戶?

      如何更好地維護香港銀行公司賬戶開戶要注意什么
      圖片來源:攝圖網

      一、香港銀行開戶時要主動申報涉及多個行業:

      一般銀行會要求申報所涉及的行業和營業額的百分比,并要求每個行業至少提供一份正式的業務文件作為參考證明。

      二、香港銀行賬戶不申報涉及多行業的后果:

      賬戶收款時,會顯示支付公司名稱、地區等企業信息,銀行會發現支付公司的行業和收款公司KYC(注冊背景信息)信息不一致,一般會主動調查并要求公司提供正式的業務合同解釋,因為沒有提前記錄,無論合同是否正式,賬戶都可能被銀行關閉。

      因此,主動申報行業并提供正式的業務合同是最安全的。

      除了主動申報業務,還有其他解決方案嗎??

      1、可以成立多家公司,每家公司都專注一個行業。

      2.在不同銀行開立不同行業的銀行賬戶,負責收付單一行業的貨款。

      注:根據銀行數據,除跨行業外,黃金、珠寶、鉆石首飾、電子煙、煙酒、金融公司、匯款公司等都屬于敏感行業,難以監管,導致大多數銀行不愿開戶。

      三、香港賬戶日常運營維護(適合所有銀行):

      1.經常登錄網銀活動(一個月至少1-2次);

      2.三個月內多次交易(至少3-5次);

      3.保持賬戶要求的存款金額;不要讓賬戶一分錢都沒有

      4.不要快進快出(比如當天收入20萬,當天或第二天轉賬);

      5.注意不要接受敏感國家的貨款。

      6.不要幫助別人收匯或結匯,即使是你的親戚、朋友和合作伙伴;

      注:銀行監控賬戶時,一般會關注賬戶是否經常有大量資金進出,是否急于進出,是否與洗錢發生率高的國家有資金交流。以上是維護方法,以向銀行證明公司賬戶處于健康使用狀態。

      此外,為了避免老板因賬戶突然關閉而影響公司的收款,建議老板考慮開立更多的賬戶,以確保國際貿易安全。

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